FP(ファイナンシャルプランナー)の選び方

こんばんは。大阪市西区の税理士・FP(ファイナンシャルプランナー)事務所、門田会計事務所です。

何かと色々な事があって、結構雑用にも追われている毎日を過ごしています。やっと暖かくなって、冬服も要らない季節になってきたのかな…と思っています。しかしまぁ今月は雨が多いし、時々非常に寒い日もあって大変でしたね。そんな4月ももう終わり、もうすぐG.W.ですが皆さんの予定は如何でしょうか?今回のG.W.はこの月末の30日と1日を休みにすると最高で8連休ぐらい休む事が出来るんですかね。海外で過ごされる方も多いのでは?と思いますが、現在の円安の状態だとその辺りも難しいかも知れませんね。

ただ、日本国内でも様々なところに人が行き交う事で消費が喚起され、現在の株価で現されている様にさらに日本経済にプラスに働くのかも知れません。まぁ株価については外資の流入など様々な要因が存在するので一概には言えないかも知れませんが…

今日は珍しくFP(ファイナンシャルプランナー)の事について書きたいと思います。ファイナンシャルプランナーの選び方です。

たまにはファイナンシャルプランナーの事も書かないとですね。FPの仕事としてはやはりライフプランの作成が最も面白い仕事です。それ以外にも講演をしたり執筆をしたり、また代理店の営業をしたり色々有ります。

ただ、保険の代理店でFPや銀行や不動産会社でFPをされている方は、営業成績等の関連からどうしても所属の会社の商品を勧めてしまう傾向に有ります。逆にそう言ったFPで他の会社の商品を勧める方がいらっしゃったら、それはかなり信頼出来るFPかも知れません。

実際の仕事としては、コンサルティングに近い業務になります。どう言う風に将来を設計していくかを考えていく仕事です。ただ、あまり相談に熱が入り過ぎて、法律相談に乗ったり、税務相談に乗ったりし出すと法律違反になるので、お仕事を依頼してもそういった倫理規定を守らない傾向にある為、あまり信用出来ないFPと考えられるでしょう。

私、管理人もFPは持っており、たまにライフプランの作成等しております。知り合いにも多くFPをしている方を知っています。

色々FPを探す方法は有るかと思いますが、出来れば多くのFPの方にアプローチをして下さい。それで一番自分に合うと思った方を選ばれるのが一番だと思います。日本FP協会所属が良いとかきんざい所属が良いとか、CFPが良いやAFPが良いと言った事は有りません。

今日はこの辺で。

ではでは。