ファイナンシャルプランナーの仕事

先日、ファイナンシャルプランナーの方とお会いしました。

同業者で有りながら、ファイナンシャルプランナーの仕事の範囲は広く私がしている仕事とは全然被らないので、「へぇ。そんな世界も有るんだぁ。」と思いながらお話を聞かせていただきました。

ファイナンシャルプランナーの仕事は大きく以下の様に分かれると思います。

まず私がしている仕事、家計相談・ライフプランの作成。

例えば収入が大体幾らで支出が大体幾ら（大体と言っているのは相談者がきっちりした数字を把握出来ていない為や幅を持たせた方が改善計画の際に圧迫感が無い為です）で家計が成り立っていけるかどうか判断します。その後これからの人生でどんなイベントが発生し、それに伴ってどういった出費が出るかを計算し、どれだけ収入がいるかを計算していくライフプランを作成します。

次に先日お会いしたファイナンシャルプランナーの方がしていた仕事、資産運用。

上記の延長上になるかも知れませんが、先日お会いした方はデイトレードをしており、株式やFXに深い知識を持っている方でした。その経験を活かしてどういう資産の形成の仕方が良いかを中心にアドバイスしている様です。また、実際に資産を預かって運用している方もいらっしゃる様です。

3つ目は保険代理店。

恐らくファイナンシャルプランナーをしている人はこれが一番多いのでは無いでしょうか。

家計相談をする過程で保険の見直し等出てくる時が有ります（必ず保険の見直しが出てくる訳では有りません）。その時に最適な保険の組み合わせを考えて提案する事で自分が代理店をしている保険に入ってもらいます。

4つ目はセミナーや講師・執筆・TV出演。

資産運用等のセミナーや資格試験の講師業やそれらに関連する本を出版したり、TVに出演したりします。

５つ目は資金調達。

これは今私自身も力を入れている事です。銀行の金利等を比較し、またどんな融資制度が有るか住宅ローンが何処が良いかなど調べてこれらを提案する業務になります。

ざっくり考えられる事を書きました。

そんな仕事です。

ではでは。

 

大阪市西区の税理士・FP事務所、門田会計事務所。

所得税・法人税・消費税・贈与税・相続税の申告・税務相談。経理・記帳代行の会計相談。家計相談等のファイナンシャルプランナー相談。その他簿記・FP・証券外務員・ビジネス実務法務等の各種検定の講師等については当事務所まで。

また、若手の独立・起業・開業や相続の事についても当事務所まで。