定期刊行物

意外と知らない事が多いです。

FP（ファイナンシャルプランナー）では今きんざいの方に所属しています。定期刊行物で「ファイナンシャルプラン」と言う雑誌が来ます。その継続テストを昨日していたのですが、意外と知らない事が多いです。

今回は、保険商品についてが主な問題だったのですが、自賠責保険で被害者の過失割合が70％を超える場合は、減額されるなど知らない事が多かったです。

税務に関しては大体知っている所だったのですが、実際の保険商品にどんなものが有るかなど問題を解くのに非常に苦労しました。

保険に関してはファイナンシャルプランナーである自分でも難しい事が多いです。なので知り合いの保険業者の人に保険商品の設計は決めてもらいます。

「餅は餅屋」が原則なので、もし自分が出来るとしても専門家に任せる方が安全で有る事が多いです。

これは本当に色々言えます。例えば私税理士ですが、行政書士の登録出来ます。勿論、仕事が出来る自信が無いので登録していません。寧ろ自分の仕事に専念して行政書士の部分は知り合いの行政書士さんに頼んだ方が早いですし、正確です。

個人的には税理士の仕事も片手間に出来る仕事では無いと思っています。税務に関して知らない事も多く、更に深いところも多く裁判事例や裁決事例まで見ないと行けません。

税理士以外でやっている人が凄いと思ってしまいます。かくいう私もファイナンシャルプランナーの仕事をしていますが、この税理士の延長上でやっています。なので保険設計などは他の人に任せて、家計診断や提案書、ライフプラン作成を主にしています。

もし、ライフプランの作成等希望する方は当事務所までご相談下さい。保険会社とつながっている訳では無いので「中立の立場」でライフプランの作成が出来ます（保険の設計については様々な人に聞き、最も良い人を紹介します）。

ではでは。

 

大阪市西区の税理士・FP事務所、門田会計事務所。

所得税・法人税・消費税・贈与税・相続税の申告・税務相談。経理・記帳代行の会計相談。家計相談等のファイナンシャルプランナー相談。その他簿記・FP・証券外務員・ビジネス実務法務等の各種検定の講師等については当事務所まで。